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熊猫金控骗子公司,银湖网违规违法

记者:地方新闻网 时间:2019-04-10 19:03  来源:网络整理
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银湖金库的底层标的应该均是来历于融信通,全名为融信通商务参谋有限公司,有包罗长治分公司、沈阳分公司、上海分公司等在内的17家分公司。按照《中国策划报》一篇名为《资产端单一 熊猫金库渠道待拓展》(记者为郑利鹏)报道,“据刘棕润先容,今朝熊猫金库只有小我私家书用贷款,资产端也仅有融信通商务参谋有限公司(以下简称融信通)一家。”

颠末查询融信通商务参谋有限公司相关资料,可见该公司共有裁判文书139份(含反复的),图示如下。(来历:https://www.qixin.com/company-risk/8682d846-2bec-439e-8ff7-4428ecfebdd4)

本人对所有案件中的借钱人举办过阐明、比对。所有数据来历于中国执行信息果真网()。

一、于英春。

可以通过中国执行信息果真网查到切合我们查找要求的有两个案件,一是(2018)京0101执4363号,二是(2018)京0107执12921号。(2018)京0101执4363号案件切合融信通企业信息中发布的相关信息。光看执行环境,并不能相识融信通的风控到底如何,那么就参照北京市石景山人民法院发布的案件。《中国光大银行股份有限公司信用卡中心与于英春信用卡纠纷一审民事讯断书》,文中显示“被告于英春,女,1977年1月5日出生,汉族,住河北省石家庄市新华区。身份证号码×××”,一是切合“融信通商务参谋有限公司石家庄分公司”这一根基信息,说明该老赖应该是通过线下门店举办了贷款。二是融信通放款的这小我私家固然是老赖,可是这小我私家也被银行催收,且银行申请执行的时间比银湖网申请的时间还迟5个月,说明这个老赖其时申请贷款的时候的征信“很或许率”是没有问题的,银行能放款,为什么银湖不能放款?三是银湖网申请法院执行的标的金额是117400元,而光大银行申请法院执行的标的金额是131626元,说明银湖和光大银行的放款的风控尺度根基一致。

二、赵瑞彩

通过中国执行信息果真网查到切合我们查找要求的有若干个案件。简朴的查了一下,有(2018)冀0105执1559号、(2018)冀0108执661号、(2017)冀0107执192号、(2016)冀0105执1049号、(2018)京0101执6251号等,从几个案件中可以看到几个信息,一是赵瑞彩在法院系统中可查询到的是2016年11月28日被宣布为失信被执行人,银湖网审核、借钱、放款的时间大抵为2016年5月22日之前,说明其时的风控系统并没有出问题,只是借钱人的相关信息没有被法院披露罢了,二是赵瑞彩被法院发布的执行标的,最大额的是1730560元,其他一笔为170670元,一笔为63276元,一笔为180000元,而银湖网出借金额(含参考利钱)为35340元,通过最大额173万这笔,说明借钱人是有房产的,银湖网必定也是审核过房产信息的,并且按照银湖网执行标的是最少的,比6万的那笔欠款都要少快要一半,说明银湖网的风控照旧较好的。

三、朵永红

我们再来查一个近期宣布的失信人员朵永红,法院宣布的日期是2018年11月28日,执行标的为64466元,该男人只有这一笔金钱过时,讯断书中,法院称“被执行人名下无可供执行的银行存款、无可供执行的互联网银行存款、无不动产挂号信息、无车辆挂号信息、无工商挂号信息、无证券挂号信息”,说明银湖网的底层标的中,确实应有信用贷款,可是风险总体应该可控。

四、杜立然

同上,此人只有这一个失信被执行信息,案号为(2018)京0101执6253号,执行标的36091元。总额不高。

通过查询法院系统发布的信息可知,银湖金库必定是有许多的真实底标的,过时不还的老赖,只要融信通将他们告上法院,我们就能通过果真渠道得知他们的身份证号码。好比于英春,我们通过中国执行信息果真网可以得知她的身份证号码为3710211977****5548,而通过中国裁判文书网,我们可知她的生日为1977年1月5日,所以,她的身份证号码就是371021197701055548。这样,一旦过时后赵伟平无资金代偿,我们本身也可以催收。

第二:是否涉及自融。

经新闻媒体曝光,《银湖网、融信通涉嫌租银行卡放贷 均与熊猫金控有关联》一文被大量转载,文中明晰指出,银湖网涉嫌大批量违规放贷,借用身份证发放20045af万至一小我私家。假如这个工作是真实的,那么从法令层面来讲,一小我私家愿意出借本身的“身份证、银行卡、网银U盾等”用于借钱给他人,那么他本身本人是责任人,也是债务人,包袱相应的债务,假如此人称本身是受骗的,那么资金流向的那一方就是骗贷人。按照《兼职骗局1—一小时100元卡》中的报道,“天天有十几人来找我出租银行卡,多的时候一天30小我私家”,颠末简朴的乘法运算,小我私家揣摩,从2016年12月至2017年7月,融信通应被套取贷款约8亿阁下,标的漫衍在银湖和金库,绝大部门应该在金库,因为熊猫金库全部为信用标,并且2017年头开始业务量大幅度增长,部门两年期、三年期2019年1月至2020年12月到期的标的大概含有这些假标。这就是“卓飞”公司钻融信通24、36个月一次性还本付息的空子,搞出来的工作。

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